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  Dinheiro para quê?

  Quanto custa seu projeto de vida?

  Dinheiro é uma ferramenta que deve lhe proporcionar qualidade de vida. Não fique refém do dinheiro, preocupado apenas em tê-lo cada vez mais, ocupe-se com seus projetos.

  Conte com um profissional que lhe ajude a identificar, quantificar e recomendar caminhos para a conquista dos seus objetivos.

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  Quanto você ganha? Quanto gasta?

  Você sabe como está usando seu dinheiro?

  Saber quanto você ganha e como você gasta seu dinheiro é fundamental para um planejamento financeiro ideal.

  Um planejador financeiro vai ajudá-lo a organizar, controlar e entender esses números.

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  Você cuida bem do seu dinheiro?

  Seus investimentos estão adequados ao seu momento de vida?

  É importante refletir e analisar antes de tomar decisões financeiras. Identificar seu perfil de tolerância a risco, seus hábitos, suas motivações e suas perspectivas para o futuro irão fazer de você um investidor mais consciente.

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  E se... ?

  Como proteger o que mais importa para você?

  A vida é cheia de imprevistos e devemos estar preparados para as situações inesperadas. Necessitamos proteger o que já conquistamos.

  Pensar racionalmente nos riscos aos quais estamos expostos e nas ações necessárias para mitigá-los também é planejamento financeiro.

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  Planejamento financeiro é um trabalho que aborda todas estas questões e muito mais!

O valor do planejamento financeiro vai além do acúmulo de dinheiro. Ele torna você mais consciente da sua relação com a moeda, além de lhe assegurar controle e tranquilidade sobre a sua posição financeira atual e futura.

O planejamento financeiro foca as finanças pessoais como um todo, preparando o indivíduo e familiares para a conquista de seus sonhos e superação de eventualidades.

Como resultado do planejamento, temos o plano financeiro, documento que servirá de guia para a tomada de decisões financeiras, considerando sempre o impacto dessas decisões nas conquistas de seus objetivos.

Áreas de ação do planejamento financeiro:

• Gestão Financeira (orçamento, fluxo de caixa e balanço patrimonial);

• Gestão de Ativos (investimentos);

• Gestão de Riscos (seguros em geral);

• Planejamento de Aposentadoria (previdência);

• Planejamento Tributário (impostos);

• Planejamento Sucessório (herança);

Passo 1: Definição da forma de relacionamento do planejador financeiro e seu cliente

Ao planejador financeiro cabe explicar o processo de desenvolvimento do planejamento financeiro, entender as necessidades do cliente e avaliar a real possibilidade de ajudá-lo, definir o serviço que será prestado e a forma de remuneração.

Passo 2: Obtenção de informações, dados e objetivos do cliente

Planejador financeiro e cliente trabalham juntos, identificando as necessidades, prioridades e metas financeiras de curto, médio e longo prazo. Essa etapa serve como base para o desenvolvimento do plano financeiro.

Passo 3: Análise e avaliação das condições financeiras do cliente

O planejador financeiro analisa e avalia a situação financeira, patrimonial, cobertura de seguros e investimentos do cliente.

Passo 4: Desenvolvimento e sugestão de alternativas de planejamento financeiro

O planejador financeiro identifica e recomenda as estratégias, produtos e serviços adequados ao perfil do cliente e esclarece dúvidas existentes.

Passo 5: Execução das recomendações do planejamento financeiro

O plano financeiro será colocado em ação. Se necessário, o planejador financeiro poderá trabalhar em parceria com profissional especializado, como um contador ou advogado.

Passo 6: Monitoramento das recomendações do planejamento financeiro

Suas circunstâncias, estilo de vida e objetivos financeiros podem mudar ao longo do tempo. Assim, é possível revisar seu plano financeiro regularmente para se certificar que o mesmo continua de acordo com suas necessidades.

Planejamento financeiro é um processo de relacionamento e não apenas uma simples reunião circunstancial. Por isso muitos planejadores oferecem uma reunião introdutória, sem compromisso, onde o cliente tem a oportunidade de se certificar das qualificações profissionais do planejador financeiro e de identificar afinidades. Aproveite o momento e faça muitas perguntas!

Pontos a considerar:

Procure por um profissional de sua confiança;

Qual a experiência que ele tem?

Quais as qualificações que ele tem?

É especialista em alguma área?

É vinculado a alguma instituição financeira, seguradora ou afins?

Como cobra pelos seus serviços?